とりやま保険株式会社

新潟県村上市にある保険の代理店です

ビジネスポリシー
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ビジネスポリシー

勧誘方針

勧誘方針

当社は金融商品を販売する者としての社会的役割と責任を自覚し法令等を遵守を念頭におき、お客様および社会との永続的な信頼関係の構築にあたります。個人情報保護方針とFD宣言（お客様本位の業務運営宣言）を策定し業務向上に努めて参ります。

  1. 基本理念

    2. 金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、日々研鑽して参ります。

  2. お客様第一主義

    3. 常にお客様の利益を第一に考え、お客様のニーズに最も適した商品をお勧めします。また適切かつ継続的なアフターフォローに努めます。

  3. お客様のご意向や実情に沿ったご提案

    4. お客様のご意向を傾聴しご年齢や家族構成および財産の状況、加入目的に照らし合わせ最適なプランをご提案します。

  4. お客さまへの適正かつわかりやすい説明

    5. お客さまが、ご加入の適否を判断するために必要な保険商品の内容・特性やお客さまに不利益となる事項等について、わかりやすい説明を行います。
    特に市場リスクを伴う保険商品につきましては、そのリスク内容等について適正な説明を行います。

  5. お客さまの状況に配慮した節度ある対応

    6. お客さまへの連絡・訪問の時間・場所等については、お客さまの状況に十分配慮し節度ある対応を行います。
    また、ご高齢のお客さまに対する保険販売につきましては必要に応じ、ご親族に同席を頂いたうえで説明を行う等、きめ細やかな対応に努めます。

  6. お客さま情報の取扱い

    7. お客さまの大切な情報は、業務上必要な範囲で収集・利用するとともに、厳重な管理を行い適正に取り扱います。

FD宣言
KPI指標

FD宣言（お客様本位の業務運営宣言）2024年4月

当社は、お客様の利益を第一に考え、誠実かつ真摯にお取引をさせていただくことをお約束いたします。私たちは以下の原則に基づいて事業を行います。

  1. お客様のニーズを理解し、適切な保険商品を提案します。
  2. 商品やサービスに関する情報を正確かつ明確に提供します。
  3. お客様の個人情報を厳重に保護し、機密性を守ります。
  4. お客様からの質問や要望に迅速かつ丁寧に対応します。
  5. 代理店の利益とお客様の利益が衝突する場合でも、常にお客様の利益を最優先します。

以上の原則に基づき、私たちはお客様に安心して保険商品をお選びいただける環境を提供いたします。

FD宣言に基づくKPI指標

FD宣言に基づくKPI指標は以下の通りです。

  1. 募集人の知識向上のため研修会の実施（年12回）
  2. 募集人自己点数の実施（年４回）
  3. お客様からの苦情発生率4％以下

これらは定期的にモニタリングし、年に一度の評価を通じて、FD宣言に基づいたサービス提供を実現するための取り組みとして確認します。また、必要に応じて改善を行います。

個人情報の
取り扱い

個人情報保護方針

　当店は個人情報保護の重要性に鑑み、また保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令等を遵守して個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
　当店は個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し当店の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については適宜見直し改善いたします。

（1）個人情報の取得

　当店は業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

（2）個人情報の利用目的

　当店は取得した個人情報を保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲で利用します。また当店は各種研修セミナー企画運営業を営んでおり、当該業務に必要な範囲でも利用します。それら以外の目的に利用することはありません。当店における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

① 当店が取り扱う損害保険、生命保険及びこれらに付帯・関連するサービスの提供
② 当店が上記保険代理店業務とは別に営む、各種セミナー企画営業

　上記の利用目的を変更する場合にはその内容をご本人に対し、原則として書面等により通知します。当店に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それそれの会社のホームページ（下）に記載してあります。

生命保険会社

■メットライフ生命保険株式会社（https://www.metlife.co.jp/）
■FWD生命保険株式会社（https://www.fwdlife.co.jp/）
■ジブラルタ生命保険株式会社（https://www.gib-life.co.jp/）
■ネオファースト生命保険株式会社（https://neofirst.co.jp/）
■アクサ生命保険株式会社（https://www.axa.co.jp/）
■第一生命保険株式会社（https://www.dai-ichi-life.co.jp/）
■エヌエヌ生命保険株式会社（https://www.nnlife.co.jp/）

損害保険会社

■三井住友海上損害保険会社（https://www.ms-ins.com/）